Основатели Finiko, вероятно, организовали криптопирамиду, «второй МММ»
Инвесторы проекта «Финико», основанного выходцами из г. Казань (РФ), повально жалуются на невозможность вывести средства. Ранее им обещали заработать на вложениях в криптовалюту и фондовые рынки.
Ущерб может составить несколько сотен миллионов долларов США. Не исключено, что речь идёт об экзит-скаме и пользователи больше никогда не увидят свои деньги.
Пирамида действовала с 2019 г., а её авторы обещали 25% гарантированного дохода от игр с цифровыми активами. Грубо говоря, вкладчики получали по 1% дохода каждый рабочий день плюс процент от привлечения новых адептов.
Основателями пирамиды считаются Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтовичь, а также Эдвард и Марат Сабировы. Дочерние компании обнаружены как минимум в Эстонии и Сент-Люсии.
Речь может идти о примерно 85-90 тыс. пострадавших. Только в Татарстане ущерб превышает 95 млн долларов США, хотя в уголовном деле речь пока идёт «всего» об 1 млн. Вывод средств с криптокошельков Finiko начался в январе 2021 г., как раз во время роста стоимости цифровых активов.
По мнению аналитиков, именно взрывной рост стоимости BTC и других криптовалют позволял выплачивать дивиденды участникам. То есть фиатный эквивалент доступных средств рос сам по себе и мог покрывать убытки. Также пользователей привлекали модными финансовыми терминами и призывали их реинвестировать обратно, а не выводить средства. Люди видели, что прибыль «на счетах» действительно есть и жадно желали заработать ещё больше.
Начиная с 17 июня Finiko отвязала операции от курса биткоина и оставила единственный вариант вывода средств — при помощи нативного токена FNK. При этом максимальный курс токена достигал 231 USD, но в течение последнего месяца упал почти на 100%. Сейчас его едва можно продать за 3 USD.
Если судить по переписке в телеграм-чате «Финико Болталка Лучшая», то создатели оперируют традиционной лексикой основателей финансовой пирамиды. В частности, инвесторы обвиняются в «непонимании процессов», «панике», «продаже вместо покупки и формировании высокого курса», «жадности и глупости», «желании вывести сразу все средства».
3 июля участникам предложили вложиться в NFK на любую сумму и толкнуть курс вверх, вплоть до 500 USD. Однако для вкладчиков это стало сигналом о необходимости вывода средств.
Вскоре актив делистнула и одна из немногих бирж BIT.TEAM. NFT, по их словам, не пользовался спросом и взимал высокие комиссионные.
Некоторые называют Finiko второй после МММ финансовой пирамидой на территории СНГ, последствия от работы которой ещё предстоит осознать.
